Que Debo Saber Cuando Escribo un Testamento en Montana

Un testamento es un documento escrito que describe como quiere su autor que se distribuyan los bienes luego de su muerte. Un testamento es un documento que guía a la corte del distrito acerca de la distribución de una herencia. Al hacer un  testamento, un individuo puede decidir quien recibirá sus bienes, cuanto recibirá cada uno, cuando los recibirá y, hasta cierto punto, qué podrá hacer con ellos.

Un testamento no tiene ningún efecto durante la vida del testador. Sólo luego el fallecimiento, y la validación por parte de la Corte del Distrito, un testamento que disponga de los bienes del testador se hace efectivo para llevar a cabo los planes y deseos detallados en el testamento. Esta MontGuide define algunos de los términos legales utilizados en los testamentos y responde a las preguntas que se plantean a menudo sobre los testamentos.

El lenguaje de los testamentos puede parecer complicado a una persona que nunca ha hecho uno. Estar familiarizado con los términos legales facilita la comprensión de un testamento. Una persona que hace un testamento se llama testador. La persona que fallece se denomina difunto. Cuando una persona fallece dejando un testamento, se dice que ha muerto testada. Una persona que muere sin dejar testamento muere intestada. Un heredero es una persona designada en un testamento para recibir bienes muebles o inmuebles. Una herencia, cuando se utiliza como sustantivo, es una propiedad real o personal otorgada a otra persona por testamento. Cuando heredero se utiliza como verbo significa disponer de bienes muebles o inmuebles por testamento.

Una persona de dieciocho (18) o más años de edad que esté en pleno uso de sus facultades mentales y no se encuentre bajo influencia indebida puede otorgar testamento por escrito. Los testamentos verbales o grabados en vídeo no están reconocidos legalmente por la ley de Montana. Sin embargo, algunos abogados están grabando en vídeo la firma y el testimonio de un testamento para ayudar a demostrar que el testador estaba en su sano juicio y no bajo influencia indebida.

Un testamento puede modificarse o revocarse en vida de la persona que escribe el testamento, siempre que éste siga siendo competente. Una forma de cambiar un testamento es revocarlo y escribir un nuevo testamento. Otra forma de cambiar un testamento es hacer un suplemento que debe ejecutarse (firmarse y atestiguar) igual que se hizo con el testamento original. Tachar o añadir palabras a un testamento no es una forma eficaz de cambiarlo.

Un testamento debe revisarse periódicamente, especialmente cuando se produzcan cambios en la situación familiar o financiera. Tales circunstancias incluyen, entre otras, las siguientes:

• matrimonio, nuevo matrimonio o divorcio desde que se redactó el testamento
• nacimiento de un hijo 
• fallecimiento de un heredero(beneficiario) 
• nombramiento de diferentes herederos (beneficiarios)
• nombramiento de un representante personal diferente
• mudarse a otro estado
• adquisición de bienes adicionales
• cambios en el título de la propiedad
• aprobación de nuevas leyes de Montana o leyes federales sobre el impuesto de sucesiones
• aumento del valor de la propiedad

¿Puede una persona hacer su propio testamento? 

Sí, una persona puede hacer su propio testamento, pero debe ser escrito a mano por el testador. Este tipo de testamento se denomina testamento ológrafo. Un testamento de este tipo es válido si la firma y las disposiciones materiales son escritas a mano por el testador.

Sin embargo, los testamentos hechos por uno mismo suelen aumentar los costos y los problemas para los herederos. A un testamento manuscrito, como a cualquier otro, se le puede negar la legalización debido a errores. Las palabras utilizadas pueden no ser interpretadas por la corte del distrito como pretendía el testador.

En la mayoría de los casos, un abogado puede asesorar y ayudar a una persona a redactar el testamento que mejor se adapte a sus necesidades y que evite problemas legales que pueden derivarse de un testamento "hágalo usted mismo" a partir de un programa informático. No se debe confiar en los consejos de familiares o amigos sin formación que no estén al día de las leyes de Montana en materia de testamentos.

Sí, en su testamento puede nombrar un tutor para los hijos y un protector de los bienes. El guardián se encarga del cuidado de los hijos hasta que alcanzan la madurez.

La protección prevee la gestión y distribución del dinero y los bienes dejados a los hijos hasta que alcancen la madurez. Una misma persona puede desempeñar ambas funciones, o usted puede nombrar a un individuo como guardián y a otro como protector de bienes.

La ley de Montana requiere que todos los guardianes y protectores de bienes llenen un "Reconocimiento de relación fiduciaria y obligaciones". El formulario está disponible en línea en el sitio de la red de la Oficina de Extensión de la Universidad del Estado de Montana. 

Algunos progenitores optan por dejar el dinero y los bienes a los hijos en un fideicomiso. Un documento de fideicomiso establece como desea que se gaste el dinero, quien debe ser el fideicomisario y cuando debe terminar el fideicomiso. Una ventaja de un fideicomiso es que puede terminar a cualquier edad que usted indique en el documento fiduciario. Esa edad puede ser muy superior a la mayoría de edad, que actualmente es de 18 años en Montana. El fideicomisario, nombrado en el documento del fideicomiso, tiene la responsabilidad de extender los cheques para los gastos de manutención, educación y otros gastos de los hijos.

Usted podría nombrar fideicomisario a un amigo de la familia o pariente de confianza que tenga experiencia en la gestión del dinero, a un banco o a una empresa fiduciaria. Además, podría nombrar cofideicomisarios. A veces, los padres nombran a una persona para que sea el guardián de los hijos y luego a un amigo o pariente con experiencia en gestión monetaria para que sea el protector de los bienes. El fideicomisario o los cofideicomisarios pueden hacer distribuciones a los hijos sin la aprobación de la corte hasta los límites establecidos en el fideicomiso.

Seleccionar a la persona adecuada puede ser la parte más difícil de establecer un guardián. Considere elegir a alguien cuyos valores, estilo de vida y creencias sobre la crianza de los hijos sean similares a los suyos. Si elige a una pareja y más tarde se divorcian, asegúrese de revisar sus preferencias sobre la tutela. Si se decide por una persona soltera que tenga una relación estrecha con los niños y se siente a gusto con su estilo de vida, también podría ser una buena elección. Los hijos mayores deben ser consultados, porque los mayores de 14 años pueden pedirle legalmente a la corte que nombre a otra persona como su guardián.

Los abogados recomiendan que nombre también un segundo guardián en caso de que las circunstancias impidan a su primera elección cumplir con la obligación luego de su fallecimiento.

Una vez que haya tomado su decisión, tómese su tiempo para discutir libremente todos los acuerdos financieros y de cuidado de los hijos con el guardián o protector de bienes que haya elegido. Pedirle a alguien que críe a sus hijos puede ser una petición abrumadora. No espere una respuesta inmediata. Algunas personas pueden sentirse incapaces de aceptar la responsabilidad añadida. Puede que tenga que pedírselo a otra persona.

No dude en reevaluar su elección periódicamente, sobre todo si la situación personal y financiera cambia para usted o para el guardián o protector de bienes designado. Si decide cambiar a otro protector de bienes, informele al actual y prepare un nuevo testamento o añada una enmienda a su testamento actual.

Un testamento escrito es válido en Montana si se ejecuta (firma y atestigua) de acuerdo con la ley de Montana, la ley del estado o país donde se ejecutó el testamento o la ley del lugar donde, en el momento del fallecimiento, el testador tiene su domicilio, su lugar de residencia o su nacionalidad.

Casi todo el mundo tiene posesiones personales o hereditarias que desea legar a sus amigos o parientes. El Código Sucesorio Uniforme de Montana contiene una disposición que permite a una persona hacer referencia en su testamento a una lista separada que disponga de los bienes personales tangibles. Ejemplos de bienes personales tangibles serían anillos, cubrelechos, armas de fuego, etc. La lista no puede utilizarse para disponer de dinero en efectivo, certificados de depósito o valores.

La lista no forma parte del testamento, sino que está separada de él. La lista debe identificar tanto a los bienes como a las personas que los recibirán con una certeza razonable. La lista separada puede modificarse a medida que se añadan nuevas posesiones sin las formalidades requeridas para los nuevos testamentos o enmiendas. La lista debe fecharse y firmarse cada vez que se realice un cambio. (Obtenga más información leyendo la MontGuide de MSU Extension, Who Gets Grandma's Yellow Pie Plate, MT199701HR). 

¿De qué bienes no se puede disponer mediante un testamento? 

Los bienes de propiedad de dos o más personas en régimen de copropiedad con derecho de supervivencia serán propiedad, luego el fallecimiento de una de ellas, únicamente del superviviente o supervivientes. El producto de pólizas de seguros, fondos de pensiones, bonos de ahorro de los Estados Unidos., depósitos P.O.D. (pagaderos en caso de fallecimiento) o depósitos de registro T.O.D. (transferibles en caso de fallecimiento), escrituras de beneficiario u otros bienes en los que se nombre a un beneficiario, no pueden ser dados por testamento a menos que sea una herencia beneficiaria.

¿Hay restricciones para disponer de bienes mediante un testamento?

El derecho a pasar bienes a cualquier persona después de la muerte es un privilegio concedido por la acción legislativa. Por lo tanto, los testamentos deben realizarse dentro de las limitaciones establecidas por la ley de Montana.

Una restricción importante impide que un testador prive a su cónyuge superviviente de una parte de los bienes. Un cónyuge superviviente puede optar por tomar un porcentaje del caudal hereditario aumentado. El caudal hereditario aumentado es el caudal hereditario reducido por los gastos funerarios y administrativos, el subsidio de hogar, los subsidios y exenciones familiares y las reclamaciones exigibles al que se añade la suma de los bienes que fueron transferidos por el difunto sin la compensación adecuada. Por ejemplo, un padre tiene todos sus bienes en copropiedad con su hijo. Si el padre muere dejando a su viuda sin nada, ella puede reclamar un porcentaje (basado en la duración del matrimonio) del valor de los bienes en tenencia conjunta que su hijo recibió tras la muerte de su padre. (Obtenga más información leyendo la MontGuide, Sucesiones en Montana, MT199006HR).

Luego del fallecimiento de uno de los cónyuges, el patrimonio del superviviente incluirá sus propios bienes y, normalmente, todo o parte del patrimonio del cónyuge fallecido. Por lo tanto, es tan importante para un cónyuge que no gana dinero tener un testamento como lo es para el sustentador principal, y por muchas de las mismas razones. Los testamentos de los cónyuges deben coordinarse en función de cómo se posea el título de los bienes (Obtenga más información leyendo la MontGuide, Título de los bienes: Planificación del Patrimonio, MT198907HR), así como para la planificación fiscal.

No. Los hijos no tienen ningún interés en la propiedad de sus padres. Si tiene hijos, alguno o todos pueden ser desheredados. Los padres no tienen por qué dejar una pequeña suma, como un dólar, a un hijo para demostrar que no se le ha olvidado. Los abogados siguen la práctica de nombrar a los hijos para demostrar que el testador conocía a los "objetos naturales de su generosidad" y no se había olvidado de ninguno de ellos. De lo contrario, un hijo podría impugnar el testamento alegando que el padre no estaba en su sano juicio.

Si un testador omite proveer en su testamento a alguno de sus hijos nacidos o adoptados después de la ejecución de su testamento, el hijo omitido podrá reclamar, bajo ciertas condiciones, una parte de la herencia igual en valor a la que habría recibido si el testador hubiera fallecido sin redactar testamento.

Un testamento escrito a mano no tiene que ser firmado por testigos. Los demás testamentos deben estar firmados por dos personas que hayan presenciado o bien la firma del testamento, o bien el reconocimiento de la firma o del testamento por parte del testador. En todos los casos, el testador debe firmar el testamento.

Generalmente, ninguno de los beneficiarios debe ser testigo. Un heredero podría impugnar un testamento alegando que el testigo beneficiario influyó indebidamente en el testador.

¿Qué es un testamento autenticado? 

Para que un testamento sea autenticado, se añade una declaración adicional que afirma, en efecto, que el testador y los testigos firmaron y reconocieron que ese era el testamento. El testador y los testigos firman esta declaración ante un notario que, a continuación, firma y utiliza su sello oficial en ella. Esto hace que el testamento sea autenticado. Cuando el testamento se presenta para su legalización, los testigos no tienen que estar presentes para testificar sobre la ejecución del testamento.

Un testamento en común es aquel en el que dos personas expresan sus deseos en un testamento único. El resultado pretendido es el mismo que si cada uno hubiera otorgado testamento mediante un documento separado. Desgraciadamente, como atestiguan varios casos que han llegado a la corte, el resultado real de un testamento en común con demasiada frecuencia no es el que se pretendía. Un testamento es un documento lo suficientemente importante como para merecer la pequeña cantidad de papel extra, esfuerzo y costo necesarios para hacer uno separado para cada testador implicado.

Los testamentos mutuos son los testamentos separados de dos personas que han hecho disposiciones recíprocas el uno para el otro. Por ejemplo, si un marido deja todos sus bienes a su mujer por testamento y ella, a su vez, le deja todos sus bienes a él por testamento, se dice que sus testamentos son mutuos. Algunos testamentos mutuos son también testamentos en común.

Según el Código de Sucesión , un contrato para hacer un testamento o legado, o para no revocar un testamento, sólo puede establecerse mediante: 1) disposiciones de un testamento que establezcan las disposiciones materiales del contrato; 2) una referencia expresa en un testamento a un contrato y pruebas que demuestren los términos del contrato; o, 3) un escrito firmado por el difunto reconociendo el contrato.

El divorcio o la anulación revocan la disposición de bienes hecha por el testamento al ex cónyuge. Una sentencia de separación que no pone fin a la condición de marido y mujer no se considera como un divorcio según el Código Sucesorio Uniforme de Montana. Cualquier distribución hecha en un testamento a los cónyuges que están legalmente separados a la espera de un divorcio sigue siendo efectiva.

No. El seguro de vida es simplemente un tipo de propiedad que puede poseerse. Si el seguro es pagadero a una persona nombrada como beneficiario primario o secundario, un testamento no tiene ningún efecto sobre las ganancias. Sin embargo, si el seguro de vida es pagadero a la herencia, el testamento rige la distribución del producto. Las ganancias del seguro de vida están sujetas a la reclamación de los acreedores cuando son pagaderas a la sucesión, pero no si son pagaderas a los beneficiarios.

Un representante personal es la persona nombrada en un testamento para llevar a cabo la liquidación de la herencia (antes se utilizaba el término "ejecutor"). Cualquier persona cualificada (competente, mayor de edad) puede ser nombrada representante personal. El testador nombra al representante personal La Corte de Distrito confirma la nominación emitiendo cartas de nombramiento.

Una persona no necesita ser residente de Montana para calificar como representante personal, aunque puede ser más conveniente utilizar a un residente. Un representante personal puede residir en otro estado o incluso en otro país.

No. Since the order of death and the amount of time between joint tenants’ deaths will affect whose heirs receive the estate, joint tenancy is not a substitute for a will. For more information read the MontGuide, Property Ownership: Estate Planning (MT198907HR).

No. Dado que el orden de fallecimiento y la cantidad de tiempo entre las muertes de los propietarios conjuntos afectará a quienes serán los herederos que reciban la herencia, la tenencia conjunta no es un sustituto de un testamento. Para más información lea la MontGuide, Título de la Propiedad: Planificación del Patrimonio (MT198907HR).

Una vez redactado el testamento, debe guardarse en un lugar seguro donde pueda encontrarse. Si se nombra a un banco o a una sociedad fiduciaria como representante personal, el testamento puede dejarse en la institución para que esté seguro.

A veces, el abogado que redactó el testamento puede guardarlo en la caja fuerte de su despacho. El simple hecho de que el testamento se guarde con el abogado que lo redactó no significa que este individuo tenga que ser seleccionado por el representante personal como el abogado que se encargue de los asuntos legales de la sucesión. El representante personal puede seleccionar a cualquier abogado para esta función.

La copia original del testamento no debe dejarse en un cajón del escritorio o en otro lugar de almacenamiento de la casa. Podría ser robado o destruido por el fuego. Podría ser encontrado y destruido por un heredero que recibiría más en virtud de la ley de sucesión de Montana que en virtud del testamento.

Aunque muchas personas guardan los testamentos en una caja de seguridad de propiedad conjunta, debe considerarse cuidadosamente esta elección. El copropietario tendría acceso a la caja y podría destruir el testamento si recibiera más en virtud de las leyes de sucesión.

La ley de Montana también prevee el almacenamiento de un testamento en la corte del distrito. Póngase en contacto con el secretario de la corte del condado en el que vive para conocer el procedimiento correcto para almacenar testamentos. El testamento puede ser obtenido por un testador o por una persona autorizada por el testador por escrito y firmada  para recogerlo con el fin de modificarlo o destruirlo.

Las leyes federales y estatales que afectan a la fiscalidad y a la planificación del patrimonio son cada vez más complejas. Es importante contar con los servicios de profesionales plenamente competentes en estos campos. Los honorarios de los abogados por la asistencia legal en la elaboración de un testamento varían en función del tamaño del patrimonio y de la complejidad del testamento. La mayoría de las oficinas de abogados no tienen unos honorarios fijos por la preparación de un testamento. Los abogados suelen basar sus honorarios en la duración de la conferencia con el testador y en el tiempo que se tarde en redactar el testamento. No dude en pedirle a un abogado una estimación de los honorarios por la preparación de un testamento, preferiblemente en la primera reunión.

Un testamento es un documento escrito que describe como desea que se distribuyan sus bienes luego de su fallecimiento. Sin embargo, un testamento no debe construirse al margen de los títulos de propiedad y de la información sobre los mismos. Al hacer un testamento, usted puede decidir por sí mismo quien recibirá sus bienes, cuanto recibirá cada uno, cuando los poseerá y, hasta cierto punto, que podrá hacer con ellos.

La redacción de un testamento o el asunto más amplio relacionado de la planificación patrimonial implica decisiones que requieren habilidad y juicio profesionales, que sólo pueden obtenerse a través de años de formación, estudio y experiencia. Un abogado es el profesional adecuado al cual consultar para redactar documentos legales como testamentos, fideicomisos o contratos que se adapten a su situación individual.

• El Promotor de los Servicios Legales de Montana de la Oficina sobre el Envejecimiento proporciona formación y recursos sobre los derechos de la tercera edad para personas mayores, familiares y trabajadores de asistencia social. El programa también desarrolla referencias de servicios legales pro bono y locales, materiales de formación y asistencia telefónica a los mayores sobre asuntos relacionados. Puede ponerse en contacto con el promotor de servicios legales llamando al (800) 332-2272 (en horario laboral).
• El Servicio de Referencia de Abogados del Colegiado de Abogados del Estado (State Bar Lawyer Referral Service) puede proporcionarle información de contacto de abogados que prestan el tipo de asistencia que usted busca, previo pago de una tarifa. Puede ponerse en contacto con el State Bar Lawyer Referral Service en el (406) 449-6577 o en montanabar.org.
• La Asociación de los Servicios Legales de Montana ayuda a los americanos nativos que reúnen los requisitos a redactar testamentos para los bienes en fideicomiso de los indios, sin costo alguno. Puede solicitar ayuda legal gratuita a la Asociación de los Servicios Legales de Montana por Internet en http://www.mtlsa.org/. 
• Llame por WhatsApp al 406-438-1027 (hablamos Español)

Descargo de responsabilidad

Esta publicación no pretende sustituir el asesoramiento legal. Más bien, está diseñada para crear conciencia sobre la necesidad de planificar el patrimonio y ayudar a las familias a conocer mejor algunos de los dispositivos implicados. No es posible predecir futuros cambios en las leyes, y las afirmaciones contenidas en la MontGuide se basan únicamente en las leyes vigentes en la fecha de su publicación.

Agradecimientos

Este recurso ha sido adaptado de la MontGuide de la Oficina de Extensión de la Universidad Estatal de Montana, "Testamentos". Puede descargar el recurso original en formato PDF utilizando el enlace que aparece a continuación.

Gracias a la Oficina de Extensión de la Universidad Estatal de Montana por crear esta MontGuide y permitirle a la Asociación de los Servicios Legales de Montana publicarla en este sitio de la red.

La Sección de Derecho Mercantil, Sucesiones, Impuestos, Fideicomisos y Bienes Inmuebles del Colegiado de Abogados del Estado de Montana ha aprobado esta MontGuide y recomienda su lectura a todas las personas de Montana..