Carta de Últimas Instrucciones

Cuando enumere la ubicación de sus documentos importantes, incluida su carta de últimas instrucciones, sea específico. Describa si están en la caja de seguridad del banco XYZ", "en el cajón inferior izquierdo del escritorio" o "en la caja de cartón de la parte superior derecha del armario del dormitorio". Este tipo de detalle es útil para la familia o los amigos que se enfrentan a la tarea de ordenar todos sus papeles para encontrar la información necesaria para el certificado de defunción y para determinar cuales bienes de su patrimonio deben pasar por el proceso de sucesión. Para más información, lea la Montguide Probate de MSU Extension (MT199006HR), o solicite una copia en su oficina local de Extensión.

Copias de la carta

Una vez que haya firmado y fechado su carta completa, puede decidir que partes, si las hay, desea copiar y compartir con sus familiares o amigos. A continuación, haga varias copias adicionales y coloquelas en un lugar de fácil acceso. Entregue una copia a su abogado y otra a su representante personal. Un representante personal es la persona que usted nombra en su testamento para llevar a cabo su plan para la liquidación de su patrimonio. Si no nombra a un representante personal en su testamento o si fallece sin haber escrito un testamento, el juez del distrito nombrará a uno basándose en la lista de prioridades prevista en los estatutos de Montana. Para más información, lea la MontGuide Responsabilidades del representante personal (MT199008HR), o solicite una copia en su oficina local de Extensión.

Revise su carta anualmente o cuando haya habido un cambio en su situación familiar. El matrimonio, el divorcio, el nacimiento de un hijo o la muerte de un familiar son algunos ejemplos. La tarea de actualización será mucho más fácil y le llevará menos tiempo si guarda su carta de últimas instrucciones electrónicamente. Su carta también puede ser escrita a mano.

Ejemplo de Carta 

Puede descargar un modelo de la carta para llenar la información necesaria para su circunstancia al final de esta página web y en: www.montana.edu/estateplanning/eppublications.html 

Automóviles

Indique la ubicación de la matrícula, el título y otras pólizas de seguro de sus vehículos.

Computador

Elabore una lista de nombres de usuario y contraseñas para todos sus computadores. Describa la ubicación de su lista de nombres de usuario y números pin/contraseñas para sus cuentas financieras a las que accede a través de la web. Incluya también las contraseñas de su teléfono o tableta.

Tarjetas de Crédito/Préstamos

Enumere sus tarjetas de crédito por emisor y número de tarjeta. ¿Dónde se encuentran (cajón del archivo, cartera, bolso, etc.)? En cuanto a los préstamos, indique el nombre completo y las condiciones. Enumere también donde se encuentran los contratos.

Certificados de Defunción

Normalmente se necesitan entre seis y doce certificados de defunción para documentar el fallecimiento de una persona de Montana y poder transferir los bienes a los supervivientes. El director de la funeraria o del servicio de cremación suele pedir tantos certificados de defunción como sean necesarios. Si no es así, se pueden obtener copias adicionales en la Oficina de Estadísticas Vitales de Montana entrando en www.dphhs.mt.gov, y después haga clic en Obtener un registro de nacimiento/muerte o escriba a:

Office of Vital Statistics 
Department of Public Health and Human Services 
111 N. Sanders, Rm. 206 P.O. Box 4210 
Helena, MT 59604

Entre las instituciones que pueden exigir una copia certificada del certificado de defunción se incluyen: Compañías de seguros (cada compañía que haya asegurado a la persona o sus bienes querrá una copia), instituciones financieras (bancos, cooperativas de crédito, compañías hipotecarias, empresas de corretaje y compañías de tarjetas de crédito), planes de jubilación [401(k), 457, 403(b)], planes de pensiones, el Servicio de Impuestos Internos, la Administración de la Seguridad Social y la corte del distrito de cada condado en el que el fallecido poseía bienes inmuebles.

Facilite la información que será necesaria para el certificado de defunción:

• Nombre completo
• Dirección
• Estado civil
•  Nombre del esposo(a)
• Fecha de nacimiento y lugar de nacimiento (ciudad, estado)
• Nombre del padre (nombre, segundo nombre, apellido)
• Nombre de la madre (nombre, segundo nombre, apellido antes del matrimonio)
• Historia militar
• Número del Seguro Social
• Educación (diploma o título más alto recibido)

Notificación de Defunción

Prepare una lista de las personas a las que se notificará su fallecimiento e incluya sus datos de contacto

• Familiares
• Amigos, vecinos y conocidos cercanos
• Representante personal
• Relaciones profesionales y de negocios, incluyendo:
• Empleador/empleados 
• Contador
• Abogado
• Asesor de inversiones
• Instituciones financieras en las que tenga cuentas (incluyendo bancos, inmobiliarias y compañía de fondos de inversión)
• Agentes de seguros (incluidos los de automóvil, vida, hipoteca, propiedad y salud)
• Cooperativas que pagan dividendos (eléctricas o telefónicas rurales, etc.)

Agencias Gubernamentales

• Oficina del Seguro Social (incluya el número del Seguro Social, la ubicación de la tarjeta del Seguro Social)
• Departamento de Asuntos de Veteranos de los Estados Unidos (si es veterano militar). Incluya la ubicación de los documentos de baja.

Deudas que le deben a usted

Haga una lista de todas las deudas que le deben; incluya el nombre completo, la dirección y el número de teléfono del deudor, las condiciones de pago, la garantía, etc.

Deudas que tiene que pagar

Haga una lista de todas las deudas que tiene; incluya empresa, dirección y número de teléfono, número de cuenta y condiciones de pago. Si tiene deudas por préstamos estudiantiles compruebe aquí si su tipo de préstamo puede ser condonado: https:// studentaid.ed.gov/sa/repay-loans/forgiveness-cancellation/ death 

Cuentas Financieras

Haga una lista de los bienes personales que posee, incluyendo:

• Cuentas corrientes y de ahorro, cuentas IRA, certificados de depósito. Asegúrese de incluir la ubicación de los extractos mensuales, trimestrales o anuales de todas las cuentas que figuran en la lista. Enumere por nombre e institución, la dirección donde se encuentra la cuenta, el tipo de cuenta y el número de cuenta si dicha información no figura en los extractos.
• Bonos de ahorro de Estados Unidos (tipo, si hay designación de beneficiario)
• Acciones, bonos, fondos de inversión u otros valores
• Propiedad comercial como ganado y equipo, y ubicación de los títulos, u otros registros como acuerdos comerciales (asociaciones, corporaciones, sociedades de responsabilidad limitada, etc.)

Arreglos Funerarios

Describa los preparativos funerarios que ya haya realizado. Si se han hecho arreglos previos con un crematorio y se han pagado a través de un fideicomiso prepagado o una póliza de seguro funerario, facilite la ubicación del contrato. Especifique sus preferencias en cuanto a lo siguiente:

1. Si desea donar órganos (en caso afirmativo, a que institución u organización)
2. Autopsia (si se solicita)
3. Embalsamamiento o no
4. Velatorio público o no, antes y durante el funeral
5. Eliminación del cuerpo (detalle los preparativos ya realizados). Consulte la MontGuide Cuales son sus derechos sobre sus restos mortales (MT200918HR) que explica la Ley sobre el derecho a disponer de los restos mortales de Montana que fue promulgada por la legislatura de 2009. - Cremación (si es así, método de disposición de las cenizas). Consulte la MontGuide Cremación (MT200201HR). - Entierro y lugar
6.  Tipo de servicio y lugar (funeral, servicio conmemorativo, celebración de la vida)
7.  Funeral (ataúd abierto, cerrado); música, oradores y lugar 8. Flores y/o donativos, memoriales (a quién, y dirección)
8.  Elección del ataúd (para que su familia no sea vulnerable a posibles presiones para comprar el más caro, a menos que ése sea su deseo)
9. Periódicos para recibir la información de defuncion. Si se ha redactado un orbituario con antelación, especifique su ubicación. Incluso si no desea escribir su orbituario, una información básica con fechas, nombres y lugares será muy útil para la persona que la escriba.

Registros de los Propietarios

Indique la ubicación de la escritura (si la tiene), la escritura del beneficiario, el seguro del título y los papeles de la hipoteca de todos los bienes inmuebles que posea.

Contenidos de la Casa

Provea la ubicación de la lista del inventario de sus cosas de la casa o la ubicación de las fotografías del contenido de la casa. Si tomó las fotos con una cámara digital, copie los archivos en un CD o lápiz de memoria y coloquelos en una caja de seguridad. Realizar esta tarea también es útil para efectos del seguro.

Seguro

Enumere todas sus pólizas de seguro por tipo (vida, automóvil, hogar, salud, vida crediticia, funeral y entierro), nombre y dirección de la compañía, número de póliza y agente de seguros e información de contacto. Incluya una anotación de cualquier préstamo que haya suscrito contra una póliza y que no haya sido reembolsado. Incluya también la ubicación de cada póliza.

Arrendamientos

Provea todos los contratos de arrendamiento, escritos o verbales, ya sea usted el arrendatario o el arrendador.

Suscripciones a Revistas

Organice una lista de las suscripciones a revistas y periódicos que será necesario cancelar.

Efectos Personales

Provea una lista separada de sus efectos personales tal y como permite la ley de Montana cuando redacte su testamento. Puede enumerar quién recibirá cada artículo en una "lista separada de bienes personales tangibles". Incluya el nombre completo, la dirección y el parentesco de la persona que recibirá sus palos de golf, el reloj de oro, los anillos, la mecedora, etc. Firme y feche su listado separado y actualícelo según sea necesario.

Para más información sobre un Listado Separado de sus Bienes Personales Tangibles (efectos personales), lea la MontGuía ¿Quién se queda con el plato de tarta amarillo de la abuela? Transferring Non-titled Property, o solicite una copia en su oficina local de Extensión.

Documentos Personales

Describa la ubicación de sus papeles personales esenciales, incluyendo:

• Certificados de nacimiento o bautismo 
• Certificado de matrimonio, actas de disolución del matrimonio 
• Documentos referentes a hijos adoptados 
• Certificados de nacimiento de hijos menores y/o tarjetas de seguro social
• Papeles de naturalización o ciudadanía
• Tarjeta y registros del Seguro Social (para posibles beneficios)
• Historia del servicio militar (para posibles beneficios) 
• Testamento

Mascotas

MontGuide Estate Planning Tools for Owners of Pets & Companion or Service Animals.

Las mascotas desempeñan un papel muy importante en la vida de muchas personas en Montana. Planificando con antelación y obteniendo los documentos legales apropiados, los propietarios pueden asegurarse de que sus mascotas (perros, gatos, caballos, pájaros, etc.) seguirán recibiendo los cuidados adecuados si el propietario queda incapacitado o fallece. Si dispone de información en su testamento para prever el cuidado de su mascota, tal vez desee proporcionar instrucciones detalladas sobre la alimentación y la dieta, el calendario de vacunaciones y revisiones médicas, etc. Para más información consulte la MontGuide Herramientas de planificación patrimonial para propietarios de mascotas y animales de compañía o de servicio. 

Caja de Correos

Indique la ubicación y el número de la caja de correos si dispone de una. Asimismo, indique dónde puede encontrar la llave o facilite la combinación del buzón.

Caja de Seguridad

Indique la ubicación de su caja de seguridad, una lista del contenido y donde se encuentra la llave. ¿La caja está titulada sólo a su nombre (propiedad única) o en tenencia conjunta con derecho de supervivencia con otras personas? Enumere los nombres de los firmantes autorizados para la caja.

Cuentas de la Redes Sociales

Provea instrucciones para que se eliminen sus cuentas de las redes sociales (Facebook, Twitter, Instagram y Snapchat). Se han dado casos en los que la persona fallecida tenía cuentas que fueron pirateadas a veces años después de su fallecimiento.

Beneficios a Sobrevivientes

Haga una lista de sindicatos, logias, organizaciones fraternales que puedan proporcionar prestaciones por fallecimiento o en el cementerio como el seguro Social, veteranos, empleados, asociaciones fraternales, seguros de vida de crédito, planes de pensiones o jubilación y rentas vitalicias individuales.

Impuestos

Describa la ubicación de sus declaraciones de la renta y la documentación de los últimos cinco años

Fideicomisos

Describa la ubicación de cualquier fondo fiduciario que haya constituido o en el que figure como titular. Facilite los nombres de los fideicomisarios y la ubicación del contrato de fideicomiso.

Testamento

Provea la ubicación de su testamento original firmado y copia de un escrito separado (permitido por la ley de Montana) de como desea que se distribuyan sus bienes personales tangibles después de su muerte.

El propósito de una carta de últimas instrucciones es proporcionar a su representante personal y/o a determinados miembros de su familia la información que necesitan para notificar su fallecimiento a las personas apropiadas, cumplir con los preparativos de su funeral y localizar sus registros financieros importantes para la legalización de su testamento (si fuera necesario) para que se pueda liquidar su patrimonio. Entregue una copia de la carta a su representante personal y guarde el original y las copias en un lugar seguro. Asegúrese de firmar y fecharla. Su familia le estará eternamente agradecida por haber redactado una carta de últimas instrucciones.

¿Cómo puedo encontrar un abogado que me ayude a redactar un testamento?

• El Promotor de los Servicios Legales de Montana, de la Oficina sobre el Envejecimiento, ofrece formación y recursos en materia de derecho de la tercera edad para personas mayores, familiares y trabajadores de asistencia social. El programa también desarrolla referencias de servicios legales pro bono y locales, materiales de formación y asistencia telefónica a los mayores en asuntos relacionados. Puede ponerse en contacto con el promotor de servicios legales llamando al (800) 332-2272 (en horas laborales).
• El Servicio de Referencia del Colegiado de Abogados del Estado (State Bar Lawyer Referral Service) puede proporcionarle información de contacto de abogados que prestan el tipo de asistencia que usted busca, previo pago de una tarifa. Puede ponerse en contacto con el State Bar Lawyer Referral Service en el (406) 449-6577 o en montanabar.org.
• La Asociación de los Servicios Legales de Montana ayuda a los americanos nativos que cumplen los requisitos a redactar testamentos para sus bienes en fideicomiso indio, sin costo alguno. Puede solicitar ayuda legal gratuita a la Asociación de los Servicios Legales de Montana en línea en http://www.mtlsa.org/. 

Reconocimientos

Los autores desean agradecer las útiles sugerencias de los revisores que habían experimentado una muerte en la familia. Sus reflexivos añadidos a partir de sus experiencias fueron de gran ayuda.

Este recurso fue adaptado de la MontGuide de la Oficina de Extensión de la Universidad del Estado de Montana, "La sucesión en Montana". Puede descargar el recurso original en PDF utilizando el enlace que aparece a continuación.

Gracias a la Oficina de Extensión de la Universidad del Estado de Montana por crear esta MontGuide y permitirle a la Asociación de los Servicios Legales de Montana publicarla en este sitio de la red.